ПАММ инвестирование: как избежать потери средств

В наших предыдущих статьях уже упоминались встречающиеся риски при инвестировании средств в интернет. Это торговые риски, когда терпит убытки трейдер и, соответственно, инвестор. А также неторговые риски, когда средства инвесторов присваиваются третьими лица мошенническим путем.

Торговые риски при памм инвестировании

Применяя памм инвестирование, как метод приумножения своих средств, риски всегда довольно велики. Неправильная стратегия трейдера при торговле на рынке, выбранная в определенных обстоятельствах, приводит к потере денег им самим и его инвесторами. Избежать полностью данных рисков вряд ли получится, а вот несколько уменьшить эту вероятность, возможно. Давайте подробнее остановимся на каждом существующем способе их снижения.

1. При памм инвестировании выбирайте трейдеров с большим опытом работы

Основное правило – не стоит осуществлять памм инвестирование всех своих средств в «молодых» трейдеров. Хотя применяется определенная стратегия, заключающаяся в решительных методах ведения торговли трейдерами новых памм счетов для привлечения как можно большего количества инвесторов и выхода на рейтинговые позиции. Процент доходности некоторых памм счетов в первые недели после его открытия, иногда достигает отметки 600 и более. Этот период получил термин «период раскрутки» счета.

Методы ведения торговли в данный промежуток времени отличаются рискованной стратегией, когда значительно увеличивается загрузка депозита. В этих случаях может использоваться даже более 100% в качестве маржинального обеспечения, то есть депозит вместе с текущей прибылью. Однако сразу же достичь высокой отдачи не всегда удается. Как правило, оставляют про запас несколько памм счетов, их активно сливают в «период раскрутки» и в итоге, когда один из них получает огромную прибыль, уже продолжают работу именно с ним. Успешно миновав период раскрутки, с достаточным уровнем инвестиций, трейдер далее продолжает свою торговлю в нормальном режиме.

Данная стратегия торговли ни в коей мере не подходит в качестве способа снижения торгового риска. Лучше всего осуществлять памм инвестирование, выбирая трейдеров, имеющих опыт работы не менее года. То есть, говоря более конкретно, на протяжении года существования любого памм счета, хотя бы один раз наступает убыточный период. И здесь нужно учитывать, что если кризис длится свыше трех месяцев, инвестировать в него средства не следует.

Подведя итог, можно сказать, что успешно получая прибыль в течение первого полугода работы, трейдер еще не успел столкнуться с убыточным периодом. Чтобы памм инвестирование стало успешным, предпочтительнее выбирать трейдеров, которые за годовой период торговли показывают небольшие просадки на счете, значит вероятность рисков гораздо ниже, чем у «новичков».

2. При выборе трейдера для памм инвестирования ориентируйтесь на небольшие просадки по счету.

Будет наиболее приемлемо, если памм инвестирование осуществлять, опираясь на данный пункт в сочетании с предыдущим. В ситуациях, когда просадка по счету составляет 50% и более, естественной реакцией многих вкладчиков становится вывод оставшихся средств, фактически с самого дна просадки, чтобы не допустить при дальнейшем снижении полной потери денег. То есть, по сути, многие не дожидаясь возможного затем повышения и стабилизации, осуществляют вывод депозита. Таким образом, при выборе трейдера, удостоверьтесь, что за продолжительный период торговли на его счету не было просадок выше, чем вы можете себе позволить.

Однако существует определенная особенность. Бывает, что встречаются памм счета без просадок. Обычно такой равномерный график означает применение стратегии мартингейла (усреднения). Как правило, это говорит о том, что загрузка депозита, а точнее доля инвесторских средств, подверженная риску, повышается до абсолютно неприемлемых значений. Мы вернемся к более детальному описанию данных стратегий немного позже.

Однако, мартин или усреднение – это далеко не все опасности, скрывающиеся за равномерным графиком. Гораздо хуже, когда трейдер просто пережидает, не используя при этом никаких стоп-приказов, когда минует фаза понижения и график развернется в нужную сторону, для того, чтобы вернуться обратно к уровню сделки и завершить ее с небольшим плюсом. Такие уловки, в конце концов, приведут трейдера к потере своего и вашего депозита. Теперь вы понимаете, почему нужно с осторожностью относиться к «гладким» графикам, и желательно уточнять стратегию такого трейдера в дилинговом центре на форуме.

Итак, из своего опыта могу порекомендовать, что делать памм инвестирование наиболее оптимально в памм счета трейдеров, работающих продолжительный период, и показывающих на своем графике максимальную просадку до 30% с выходом из нее за одну-две недели.

3. При памм инвестировании необходимо принимать в расчет загрузку депозита

Для того, чтобы памм инвестирование оказалось прибыльным, учитывайте загрузку депозита. Она является еще одним важным показателем агрессивности применяемой стратегии. Общий капитал инвесторов, который трейдер использует в качестве залога по открытым сделкам, является загрузкой.

Например, имея капитал в 1 млн. долларов, трейдер заключает сделку на 10%, т.е. 100 тыс. долларов, покупая GBPUSD – британский фунт. Последующая прибыль будет зависеть от колебания курса фунта на международной валютной бирже. При росте фунта по отношению к доллару, и получении прибыли, например, в размере 50 тыс. долларов, загрузка уменьшится в два раза, перекрываясь частично прибылью. В случае противоположной ситуации, если фунт упадет, убыток составит 20 тыс. долларов, загрузка депозита будет составлять уже 12%. То есть убыток составит 20 тыс. долларов.

В итоге, размер загрузки депозита приводит к нескольким результатам. Уровень, как прибыли, так и убытка напрямую зависит от размера загрузки. Они будут минимальны при низкой загрузке. Это зачастую становится дополнительным преимуществом, ведь свободные средства трейдер может пустить на заключение дополнительных хеджирующих сделок для снижения риска, а также это повышает способность выдерживать весомые колебания рынка.

В каждом отдельном случае памм инвестирование, в зависимости от стратегии торговли на рынке подразумевает собственный уровень загрузки депозита. Наименее рискованные трейдеры (консервативные) склонны к использованию до 5% от депозита. Умеренные трейдеры задействуют для маржинального обеспечения сделок 5-25%. И самые агрессивные трейдеры, постоянно готовы совершать загрузку депозита до 50% или даже больше.

Еще следует отметить, что получить информацию о загрузке депозита можно далеко не со всех памм площадок. Полную картину выдает только Альпари. Для этого на странице с информацией о памм счете следует выбрать раздел «доходность и загрузка депозита»:

Из данного скриншота можно видеть, что в данном памм счете загрузка, в основном, ниже 25%, значит стратегия трейдера – умеренная.

Воспользовавшись площадкой FX-Trend, мы можем косвенно отследить загрузку депозита, прогнозируя, что такое памм инвестирование нам принесет, открыв нужный памм счет и наблюдая за сделками трейдера:

В данном случае, мы будем рассматривать колонку «объем». Цифры приведены в лотах, и ориентируясь на размер контракта по каждой валютной паре и плечо, которое использует трейдер для торговли, мы может соотнести его с размером капитала на данный момент, и получить искомое число. При этом, в основном, 1 лот равен 100 000 единиц базовой валюты, а плечо у большинства трейдеров на FX-Trend 1:100. Данный расчет, конечно, не так легок.

4. Производя памм инвестирование, принимайте в расчет предыдущие счета трейдера

Производите памм инвестирование, изучив историю счетов определенного трейдера. Для этого воспользуйтесь поиском его старых памм счетов, использовав ник.

Зачастую счета, которые вы отыщите, окажутся не такими успешными, как первоначальный, взятый вами из топов рейтинга. В частности, наблюдая у трейдера большое количество слитых счетов в прошлом, можно констатировать у него маленькое соотношение «прибыльных и слитых» счетов. Здесь тоже можно сделать определенные выводы, что такое памм инвестирование может принести.

5. Применяйте механизмы ограничения убытков при памм инвестировании

ПАММ площадки Альпари предусматривают для вкладчика, производящего ПАММ инвестирование, возможность фиксировать уровень риска. Разберемся, как функционирует этот механизм. Например, вы вкладываете деньги в счет, приносящий сейчас прибыль в размере 150%. Иными словами можно сказать, что такое памм инвестирование принесло прибыль в размере 50% к первоначальному капиталу. Внеся деньги, вы ставите отметку ограничения убытков на 120%. В таком случае, при потере 30% прибыли, ваши средства автоматически будут заявлены системой на вывод. На Альпари ролловеры происходят минимально раз в сутки, поэтому в ближайшее время, но не мгновенно, ваши средства будут выведены со счета. За этот период возможно небольшое проскальзывание графика, но, тем не менее, на сегодняшний день – это наиболее эффективный инструмент для снижения рисков и ограничения убытков по памм счетам.

Еще одну возможность, которую Альпари предоставляет для ограничения потери средств – это ограничение по «цене пая». Рассмотрим детальнее.

Например, ваша инвестиция составляет 1000 долларов на счет, показывающий на данный момент 150% прибыли. Вы готовы рисковать суммой, не превышающей 30% именно от собственных средств, т.е не более 300 долларов, не взирая на общий капитал.

На текущий момент памм инвестирование с установкой ограничения убытков на отметке 120%, не совсем уместно, потому что она будет исходить из общего капитала, уже составляющего 150%. А ваше собственное вложение на данный момент по-прежнему составляет 100%. Таким образом, при падении счета до 120% и потере общих средств в размере 20%, убыток автоматически распределяется между всеми инвесторами одинаково. Вы, как и все, теряете 20%, которые будут составлять 200 долларов, а не 300 и поэтому ваш счет закроется по ограничению раньше, чем нужно.

Избежать такой ситуации поможет ограничение, которое называется «цена пая». При входе в памм счет, вы становитесь владельцем определенного количества «паев» данного счета. При росте прибыли, стоимость пая увеличивается, а при снижении прибыли – падает. При выходе из счета, ваши паи перепродаются по текущей цене. Поэтому, при входе, вы должны зафиксировать стоимость пая на тот момент и выставить ограничение падения его стоимости до 30%.

6. При памм инвестировании не вкладывайте все свои средства в один памм счет

Применяя памм инвестирование, руководствуйтесь правилом диверсификации, то есть распределите свои вложения по разным памм счетам, между разными трейдерами, уровнями риска, стратегиями и наконец, валютами. Важно понимать, что такое памм инвестирование поможет избежать полной потери средств, и, в случае падения одного счета, другие обязательно погасят убыток.

Неторговые риски при памм инвестировании

Бытует мнение, что памм инвестирование не подвергает нас опасности столкнуться с мошенничеством трейдера. Однако его разделяют не все. Так, по версии некоторых, не чистые на руку дилинговые центры помогают трейдерам с крупными суммами инвесторских средств сливаться. В некоторых случаях данный слив является результатом сговора управляющего с ДЦ. Это происходит путем сокрытия сделок на период «слива», а статистика загрузки депозита с легкой руки ДЦ подделывается, так как это в его силах. И, в то время, как деньги по проведенным сделкам должны уйти на счета контрагентов, они спокойно присваиваются дилинговым центром, с учетом доли трейдера.

Со своей стороны могу сказать, что не разделяю подозрений слишком впечатлительных инвесторов. Однако, иногда на форумах появляются подобные темы, как правило, их авторами являются вкладчики, не успевшие выйти на просадке. Сам я на такие разговоры обращаю мало внимания, и вам не советую. Процент случаев полного слива счета встречаю очень ничтожный. Помните, что памм инвестирование лучше осуществлять, применяя принцип диверсификации, выравнивая, таким образом, процент просадок.

Добавить комментарий


Комментарии  

 
Boriz
# Boriz 30.11.2013 09:10
Всем привет! Приглашаю инвесторов, выгодные условия. https://www.rvdmarkets.com/ru/trust_management
Мой ПАММ счет #36466 GoldInvesT.
Работаю на форекс с 2008 года.
Ответить
 
Уведомление о рисках:
Любые инвестиции сопряжены с рисками. Поэтому не стоит исключать тот факт, что вы можете потерять средства. Рискуйте только той суммой, потеря которой не скажется на вашем финансовом положении критическим образом.

Администрация сайта не несет ответственность за любые потери, что могут возникнуть в результате инвестирования с использованием информации предоставленной на сайте.