Итог 30 июня – 20 июля (+3,52%). Новый метод учета рентабельности инвестиций в Excel

20.07.2014 09:45

График доходности с начала годаДепозит на начало периода: $15 857,77

Депозит на конец: $16 416,16

Итог за период: $558,39 или +3,52%

Доход с начала года +27,97%.

Подвожу итоги сразу за три недели. В последнее время был немного занят, так что времени особо подсчитывать прибыль по инвестициям не было. Да и смысла нет. Я ведь перетрусил портфель ПАММ счетов так, чтобы тратить на него минимум времени. Вот и трачу по минимуму.

Когда делал учет инвестиций для 12 отчета по реалити-шоу, то понял, что рентабельность я считаю немного неправильно. На небольшом отрезке времени, это не имеет больших последствий, а вот если брать отрезки более года, то получится заметное искажение.

О том, какой метод учета рентабельности инвестиций (в Excel) я теперь использую пойдет речь немного ниже. А теперь результаты за последние три недели.

Таблица с доходностью по инвестициям за три недели


Forex Trend: +3,68%

Сразу три ПАММ управляющих умудрились закончить трехнедельный отрезок с отрицательными результатами. Но суммарная рентабельность инвестиций в Forex Trend меня более чем устраивает.

Лучший ПАММ управляющий за этот отрезок: Valex. Управляющий принес инвесторам 17,35%.

График доходности в Forex Trend


Пантеон Финанс: +2,51%

Тут, сразу 4 ПАММ управляющих умудрились закончить трехнедельный отрезок с отрицательным результатом. Впрочем, в Пантеоне, как и на протяжении всего 2014 года рентабельность несколько хуже чем в Forex Trend.

График доходности в Пантеон Финанс


Index Top 20: +7,03%

В MMCIS также не подкачали. Многие, конечно посчитают такой результат неудачным, но профит в 7% глупо считать неудачей. Рентабельность по Index Top 20 очень хорошая.


Обновленный метод учета инвестиций в ПАММ счета

Собственно говоря, так сказать «новый метод» не бог весть что. Просто раньше я несколько неправильно делал учет инвестиций, а сейчас внес небольшие изменения.

Для начала нужно сказать пару слов о том, как я раньше делал учет памм инвестиций в excel. До недавних пор я не учитывал капитализацию. Грубо говоря, я брал результат за текущую неделю и плюсовал его к общему результату.

Скажем, если в общей сложности инвестиции мне принесли 50%, а на этой неделе 5%, то новый общий результат у меня получался 50+5. То есть, 55%. Но на самом деле, такой метод учета инвестиций не совсем верный, так как в нем не принимается в расчет капитализация. Как итог, рентабельность была несколько меньше.

Помимо того, в случае с инвестициями в ПАММ счета, портфели большинства инвесторов регулярно перетряхиваются. Постоянно делаются доливки, вывод средств. Порой даже посреди ТП средства вводятся/выводятся с ПАММа. Все это также нужно учитывать при подсчете рентабельности.

В общем, на словах все это не получится объяснить, поэтому приведу пример того, как я теперь делаю учет инвестиций и к тому же, по ссылке в конце статьи вы сможете скачать готовый excel файл. В скачанном excel будут все формулы, методы и примеры для расчетов.

Скриншот таблицы для учета инвестиций

Вкратце пройдусь по ячейкам Excel:

  • Период – думаю тут все понятно.
  • Депозит на начало периода всегда равен депозиту на конец периода (за исключением первой недели, когда сумму ввел вручную).
  • Ввод/вывод. Вводится вручную и является разницей между суммой пополнений и суммой снятий.
  • Депозит на конец периода. Сумму, которая у вас фактически была инвестирована на конец ТП с учетом прибыли и всех вводов/выводов.
  • Прибыль. Считается автоматически, по формуле: прибыль=депозит на конец периода-депозит на начало периода-ввод/вывод.
  • Прибыль за все время. Считается автоматически накопительным методом.
  • Доходность. Фактическая доходность за ТП.
  • Общий итог. Суммарный доход с учетом капитализации.

Таким же образом можно считать как общий доход, так и профит по отдельным проектам (Forex Trend, Пантеон Финанс и т.д.).

P.S. Впредь буду стараться в каждом отчете (которые, скорее всего будете не еженедельными) выкладывать какие-либо мысли, полезности и т.д. Чтобы это была не сухая констатация фактов, типа sven принес инвесторам столько-то, а Вероника столько-то.

 

Скачать таблицу Excel

 


Не забывайте, что инвестирование, и тем более инвестирование в ПАММ счета форекс и HYIP, сопряженно с изрядной долей риска. Поэтому не инвестируйте средства, потеря которых сильно скажется на вашем текущем образе жизни, помните о диверсификации, используйте безопасные методы вложений и тщательно отбирайте инструменты, прежде чем вкладываться в них.

Добавить комментарий


Комментарии  

 
Александр
# Александр 23.07.2014 05:16
Цитирую Никита:
"Мой портфель" больше не заполняете?

Нет. Для такого инвестирования формат отчета который я выбрал для "Мой портфель" не совсем то что нужно.
Такой метод учета инвестиций как в "Мой портфель" больше подходит для долгосрочного инвестирования, когда инструменты не так и часто меняются.
Ответить
 
 
Никита
# Никита 23.07.2014 02:01
"Мой портфель" больше не заполняете?
Ответить
 
 
Виталий
# Виталий 20.07.2014 14:52
Здравствуйте! Спасибо за полезный материал и Excel таблицу, очень важная стала для меня. Вы в прошлом отчете писали, что будете писать статьи про обучение сайтов, хотелось бы узнать когда появиться первая статья? Спасибо.
Ответить
 
 
Александр
# Александр 20.07.2014 19:00
Здравствуйте, Виталий!
До конца месяца начну.
Ответить
 
Уведомление о рисках:
Любые инвестиции сопряжены с рисками. Поэтому не стоит исключать тот факт, что вы можете потерять средства. Рискуйте только той суммой, потеря которой не скажется на вашем финансовом положении критическим образом.

Администрация сайта не несет ответственность за любые потери, что могут возникнуть в результате инвестирования с использованием информации предоставленной на сайте.